Teknik Personel, Sınav ve Mesleki Eğitim Yükümlülükleri

Sigorta Acenteleri Yönetmeliği'ne göre sigorta ürünlerinin pazarlanması, müşteriye bilgi verilmesi ve satış işlemleri esas olarak yalnız acentenin teknik personeli tarafından yapılır. Yani acentede müşteriyle sigorta konuşan herkesin bu unvana sahip olması beklenir.

Bu yazıda teknik personel olmanın şartlarını, Sigortacılık Eğitim Merkezi'nin (SEGEM) düzenlediği sınavı ve 2025 değişikliğiyle yeniden düzenlenen yenileme eğitimini anlatıyoruz. Ayrıntılar değişebildiği için kesin bilgi için yönetmeliğin güncel metnine ve SEGEM duyurularına bakın.

Teknik Personel Olmanın Şartları

Yönetmeliğin 6. maddesine göre teknik personel unvanını alabilmek için başlıca şunlar gerekir:

• Medeni hakları kullanma ehliyetine sahip olmak ve yönetmelikte sayılan suçlardan mahkûmiyeti bulunmamak,
• Yönetmeliğin Ek-1'inde sayılan öğrenim düzeylerinden birine sahip olmak ve o öğrenim düzeyinin karşısında yazan mesleki deneyim süresini tamamlamak,
• SEGEM'in yaptığı Teknik Personel Yeterlilik Sınavı'nı kazanmak.

Gerekli deneyim süresi öğrenim düzeyine göre değişir. Bu süreleri ezbere söylemek yerine yönetmeliğin Ek-1 tablosuna ve odanızın istediği belgelere bakmanızı öneririz; deneyimin hangi belgelerle kanıtlanacağını Sigorta Acenteleri İcra Komitesi belirler.

Bireysel Emeklilik Aracıları İçin 2025 Değişikliği

22 Ocak 2025'te yürürlüğe giren değişiklikle, bireysel emeklilik aracısı unvanına sahip kişilerin teknik personel olabilmesi için yeterlilik sınavını kazanmaları ve Ek-1'deki mesleki deneyim sürelerini tamamlamaları gerektiği açıkça yazıldı. Asgari deneyim süresinin hesabında bireysel emeklilik aracılığında geçen süreler de dikkate alınır.

Sınava Kimler Girmeli?

SEGEM'in 2026 kılavuzuna göre sınava katılması gerekenler şunlardır:

• Acentede bilgilendirme, pazarlama ve satış yapmaya yetkili olacak teknik personel,
• Gerçek kişi acenteler,
• Tüzel kişi acentelerin yöneticileri ve müdürleri, bu unvanı taşımasa da fiilen bu görevi yapanlar.

Kılavuz, şartları henüz taşımayan kişilerin (örneğin üniversite öğrencilerinin) de isteğe bağlı olarak sınava girebileceğini belirtir. Ayrıca katılım sigortacılığı konuları sınava ve hazırlık e-eğitimine dahil edilmiştir.

Sınav Nasıl İşler?

2026 kılavuzunda yer alan başlıca bilgiler:

• Başvuru, SEGEM Aday Yönetim Sistemi'ne T.C. kimlik numarasıyla ya da e-Devlet ile üye olunarak çevrim içi yapılır; başvuru, ödemenin de yapılmasıyla geçerli olur.
• Sınavda 50 çoktan seçmeli soru sorulur, süre 60 dakikadır; 100 üzerinden en az 60 alan aday başarılı sayılır. Yanlış cevaplar doğruları götürmez.
• Sınavlar yıl içinde birden çok dönemde ve farklı illerde yapılır; tarih, il ve ücretler her dönem için kılavuzda duyurulur.

Beş Yılda Bir Yenileme Eğitimi

2025 değişikliğinin acentelerin günlük işini en çok etkileyen kısmı yenileme eğitimidir. Yönetmelikteki eski "sürekli eğitim" ifadesi "yenileme eğitimi" olarak değiştirildi ve 20. madde yeniden yazıldı:

• Teknik personel, tarihi ve programı önceden duyurulan yenileme eğitimine beş yılda bir katılır.
• Beş yıllık süre, SEGEM belgesinin alındığı tarihten ya da son yenileme tarihinden itibaren hesaplanır.
• Eğitim SEGEM tarafından doğrudan ya da hizmet alımı yoluyla verilir; esasları İcra Komitesi'nin görüşü alınarak belirlenir.
• Eğitimi süresinde tamamlamayan teknik personelin faaliyeti, eğitim tamamlanıncaya kadar durdurulur; durum TOBB ve Türkiye Sigorta, Reasürans ve Emeklilik Şirketleri Birliği'ne bildirilir.

Ayrıca 2025 değişikliğiyle acenteler için öngörülen geçici faaliyet durdurma ve iptal gibi tedbirlerin teknik personele de uygulanacağı, bu durumda personelin işlem yapma yetkisinin durdurulacağı ya da iptal edileceği düzenlendi. Yani bir personelin eğitimini kaçırması, o kişinin satış yapamaması anlamına gelir.

Yöneticiler ve Şube Müdürleri

2025 değişikliğiyle şube müdürü de yönetici sayılan unvanlar arasına eklendi. Şube açarak çalışan acentelerde şube müdürü olacak kişinin, genel müdür ve müdürler için aranan şartları taşıması gerekir. Şube açmayı planlıyorsanız şube müdürü adayınızın durumunu baştan kontrol edin.

Acentede Pratik Takip

Bu yükümlülükler kişiye bağlıdır ama sonuçları acenteyi etkiler. Basit bir takip düzeni çoğu sorunu önler:

1. Her çalışan için unvan (teknik personel, yönetici vb.), SEGEM belge tarihi ve son yenileme tarihi içeren bir liste tutun.
2. Yenileme tarihlerini en az birkaç ay önceden hatırlatacak şekilde takvime işleyin. PSP programlarındaki Ajanda'da tekrarlayan kayıt açarak bu tarihleri hatırlatma olarak tutabilirsiniz.
3. Yeni işe alınan ve henüz teknik personel unvanı olmayan kişilerin müşteriye satış yapmamasına dikkat edin.
4. Personel değişikliklerinde levha kayıtlarınızın güncel kalması için odanızın istediği bildirimleri zamanında yapın.
5. İşten ayrılan personelin program ve portal kullanıcılarını hemen kapatın; yetki ve kayıt düzeni için Kullanıcı Yetkileri ve İşlem Kayıtları yazımıza bakabilirsiniz.

PSPforSQL Acente programı personel bazında üretim ve performans raporları sunar; ancak SEGEM belge ve yenileme tarihlerinin takibi sizin sorumluluğunuzdadır.

Özetle

• Pazarlama, bilgilendirme ve satış teknik personelin işidir.
• Teknik personel için Ek-1'deki öğrenim ve deneyim ile SEGEM sınavında başarı gerekir.
• 2026 kılavuzuna göre sınav 50 soru, 60 dakika, başarı puanı 60'tır.
• Yenileme eğitimi beş yılda birdir; kaçırılırsa personelin faaliyeti durdurulur.
• Tarihleri takvime işleyin ve güncel kuralları SEGEM ile SEDDK duyurularından izleyin.